Уоррен Баффетт: история успеха величайшего инвестора нашего времени

Герой мема «Я просто не свистел дома» абсолютно лишен азарта. Инвестирует только вдолгую, не верит в биткоин и живет в стареньком доме в Оклахоме. При этом он — один из влиятельнейших людей нашего времени. Попробуем разобраться, в чем секрет.

Биография «оракула из Омахи» 

Некоторые люди рождаются с серебрянной ложкой во рту, а Уоррен Баффет, кажется, пришел в этот мир с лотом акций крупной промышленной компании. Произошло это душным августовским днем в 1930-м году в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. 

Родился он в семье будущего конгрессмена. С малых лет ходил в престижную школу, получил хорошее образование. Впервые попробовал себя на бирже… в 11 лет! Правда, поспешил продать купленные акции, а потому заработал на них сущие копейки.

В возрасте 13 лет Баффет подал свою первую декларацию о доходах. Попросил учесть покупку велосипеда и наручных часов в качестве хозяйственных расходов — в то время он работал доставщиком газет. 

Также в юные годы он продавал жевательную резинку, мячи для гольфа и газировку.

А первый настоящий бизнес открыл в студенчестве: купил для сдачи в аренду пейнтбольный автомат.

В 1947 году будущий «оракул из Омахи» поступил в школу бизнеса при Пенсильванском университете, а в 1951 получил магистерскую степень по экономике в Колумбийском университете.

Прорывом в биографии Уоррена Баффета стали 1960-е годы. Именно тогда он начал приобретать бумаги слабеющей текстильной компании Berkshire Hathaway со штаб-квартирой в Оклахоме.

Примечательно, что в 1985 году закрылся последний завод этой компании. А Berkshire Hathaway существует по сей день и является крупнейшей инвестиционной компанией в мире. Баффет предпочел сохранить ее оригинальное название.

В 32 года Баффет уже миллионер. А вот миллиардером он стал спустя еще 30 лет, в 1990-х. Таким образом, более 90% своего состояния заработал после 60 лет. 

Несмотря на головокружительную историю успеха, Баффет все еще живет в своем старом доме в Оклахоме, приобретенном в 1950-х. Это обычный двухэтажный особняк с пятью небольшими спальнями.

Миллиардер любит выпить кока-колы, сыграть в бридж со своим приятелем Биллом Гейтсом или побренчать на укулеле. Этих выдающихся людей нашего времени роднит крайне скромный образ жизни. Кроме того, они — крупнейшие благотворители в мире. Уоррен пожертвовал фонду Билла и Мелинды Гейтс почти половину своего состояния — порядка 40 миллиардов. 

Легкий способ прокачать финансовую грамотность — шопинг с картой «Халва». Делайте покупки в рассрочку* и своевременно возвращайте средства на карту с помощью удобного мобильного приложения. Так вы позволите себе больше за те же деньги, а заодно обзаведитесь хорошей кредитной историей для более крупных покупок.

А еще всегда считал важным диверсифицироваться. Так в его портфеле появились акции Трансконтинентальной железной дороги, двух крупнейших авиакомпаний США, предприятий, занятых в области коммунального хозяйства, промышленности, потребительского сектора, торговли и сферы услуг.

Позже добавились ценные бумаги American Express, The Washington Post, McDonald's, Coca-Cola, Gillette, Kia Motors и Shinyoung Securities, Apple, Duracell и GEICO. 

В 2023 году Уоррен Баффет с состоянием в 133 миллиарда долларов находится на шестой позиции в Forbes.

В 2022 году его компания Berkshire Hathaway попала на первое место в рейтинге Forbes Global и стала седьмой по объемам выручки в США.

С момента основания по сей день Баффет (Warren Buffett) — бессменный председатель совета директоров и исполнительный директор.

Правила инвестирования

Баффет заработал на фондовом рынке свыше 100 млрд долларов. В течение долгих десятилетий он придерживался стратегии стоимостного инвестирования. Своими взглядами на наращивание капитала он всегда с радостью делится с коллегами и партнерами.

И даже стал автором нескольких учебных пособий по финансам. В России вышли его работы «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении» и «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора». 

Ежегодно на протяжении многих лет Баффет выступает перед акционерами Berkshire Hathaway: подводит итоги минувшего финансового периода. Благодаря вдохновляющему и неформальному формату мероприятий, а также грандиозности, их назвали «Вудстоком для капиталистов». 

Итак, что же советует нам великий инвестор. Вот несколько основных тезисов. 

1. Не пытайтесь прогнозировать рынок — это бесполезно. Куда важнее быть терпеливым и действовать с холодной головой. 
2. Инвестировать надо вдолгую. Минимум акции должны быть на руках 10 лет.
3. Не стоит путать цену и ценность. Цена — то что вы платите. Ценность — то, что получаете. Вот почему нужно находить недооцененные компании. 
4. Следует покупать акции только качественных компаний. Но чтобы понять, что компания качественная, надо досконально знать сферу, в который она работает.
5. Важно, как построено управление в компании. Как работают совет директоров, топ-менеджеры, руководители. Проходит ли постоянное обучение персонал. 
6. Учитесь постоянно: все риски от незнания. Инвестированию действительно можно научиться. Оно не зависит от уровня IQ, высшего образования или даже вашей профессии.
7. Диверсифицируйте, не полагаясь на единственный источник доходов.
8. Инвестор зарабатывает деньги бездействуя. В этом его отличие от игроков с Уолл-Стрит.
9. Не относитесь к инвестированию как к игре. Это искусство, совершенствоваться в котором нужно постоянно.
10. Никогда не берите в долг для инвестиций. На любой сделке можно потерять деньги. Заемные средства нужно возвращать как можно быстрее.
11. Начинайте инвестировать смолоду. Сегодня в тени дерева отдыхает тот, кто посадил его много лет назад. 
12. Не привыкайте много тратить. Большой капитал — это не пропуск в роскошную жизнь, а залог безопасности. 

Что в портфеле у великого инвестора

Кто такой Уоррен Баффет, вы уже знаете. А теперь давайте заглянем в святая святых оракула из Омахи. Вот как сегодня выглядит его портфель: 

«Экономия — залог финансового успеха», — одно из главных правил Уоррена Баффета. Не обязательно быть великим инвестором, чтобы придерживаться его уже сейчас. А поможет в этом карта «Халва». Оплачивайте ею покупки в 250 000 магазинов-партнеров по всей стране и получайте приятный кешбэк.

Стоит ли сегодня инвестировать как Баффет

Времена меняются. Насколько принципы и советы великого инвестора актуальны сегодня, когда мир с бешеной скоростью летит прямо в технологическую сингулярность? 

Нужно понимать, что свой путь к успеху Баффет прошел во время интенсивного роста американской экономики, с 1960-х годов до рубежа XX-XIX веков. В этот период высокие технологии еще не были главным вектором экономического развития.

Большинство областей, в которых традиционно вкладывал Баффет, консервативные. Это промышленность, сырьевая сфера, финансовый сектор, производство продуктов питания и страхование. 

Баффет всегда был известен нелюбовью к технологическим компаниям. Он сам говорил, что не понимает этой сферы. Например, является ярым противником биткоина.

Он сравнивает его с пуговицей: «Если я оторву пуговицу от своего пиджака, назову токеном и предложу купить ее за 1000 долларов, то наверняка найдутся те, кто захочет предложить за нее 2000. Но ценность пуговицы от этого не вырастет. Это похоже на азартные игры, и на этом люди теряют большие деньги». 

Но все же посмотрим вокруг. Кто сегодня готов ждать роста акций в течение 10 лет?

Даже сам Баффет в последние годы начинает делать прежде несвойственные ему вещи. Например, он впервые в жизни поучаствовал в IPO компании-стартапа в финтехе. Купил акции бразильской компании StoneCo на $300 млн.

Компания предоставляет услуги по обработке платежей для онлайн-магазинов. Сегодня у нее чуть больше 200 000 бизнес-клиентов, но по прогнозам ожидается рост до 9 млн. По похожему принципу он вложил деньги в крупнейшую финтех-компанию в Индии Paytm.

Безусловно мы можем поучиться у Баффета скромности, бережливости, терпеливости и любви к знаниям. Но что касается сфер и тенденций, пожалуй, без поправки на эпоху тут уже не обойтись.

Вся информация о ценах, партнерах и тарифах актуальна на момент публикации статьи.
Действующие магазины-партнеры Халвы