Подписывайтесь на анонсы:
TelegramУоррен Баффетт: история успеха величайшего инвестора нашего времени
Герой мема «Я просто не свистел дома» абсолютно лишен азарта. Инвестирует только вдолгую, не верит в биткоин и живет в стареньком доме в Оклахоме. При этом он — один из влиятельнейших людей нашего времени. Попробуем разобраться, в чем секрет.
В статье рассказывается:
Биография «оракула из Омахи»
Некоторые люди рождаются с серебрянной ложкой во рту, а Уоррен Баффет, кажется, пришел в этот мир с лотом акций крупной промышленной компании. Произошло это душным августовским днем в 1930-м году в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США.
Родился он в семье будущего конгрессмена. С малых лет ходил в престижную школу, получил хорошее образование. Впервые попробовал себя на бирже… в 11 лет! Правда, поспешил продать купленные акции, а потому заработал на них сущие копейки.
В возрасте 13 лет Баффет подал свою первую декларацию о доходах. Попросил учесть покупку велосипеда и наручных часов в качестве хозяйственных расходов — в то время он работал доставщиком газет.
Также в юные годы он продавал жевательную резинку, мячи для гольфа и газировку.
А первый настоящий бизнес открыл в студенчестве: купил для сдачи в аренду пейнтбольный автомат.
В 1947 году будущий «оракул из Омахи» поступил в школу бизнеса при Пенсильванском университете, а в 1951 получил магистерскую степень по экономике в Колумбийском университете.
Прорывом в биографии Уоррена Баффета стали 1960-е годы. Именно тогда он начал приобретать бумаги слабеющей текстильной компании Berkshire Hathaway со штаб-квартирой в Оклахоме.
Примечательно, что в 1985 году закрылся последний завод этой компании. А Berkshire Hathaway существует по сей день и является крупнейшей инвестиционной компанией в мире. Баффет предпочел сохранить ее оригинальное название.
В 32 года Баффет уже миллионер. А вот миллиардером он стал спустя еще 30 лет, в 1990-х. Таким образом, более 90% своего состояния заработал после 60 лет.
Несмотря на головокружительную историю успеха, Баффет все еще живет в своем старом доме в Оклахоме, приобретенном в 1950-х. Это обычный двухэтажный особняк с пятью небольшими спальнями.
Миллиардер любит выпить кока-колы, сыграть в бридж со своим приятелем Биллом Гейтсом или побренчать на укулеле. Этих выдающихся людей нашего времени роднит крайне скромный образ жизни. Кроме того, они — крупнейшие благотворители в мире. Уоррен пожертвовал фонду Билла и Мелинды Гейтс почти половину своего состояния — порядка 40 миллиардов.
Легкий способ прокачать финансовую грамотность — шопинг с картой «Халва». Делайте покупки в рассрочку и своевременно возвращайте средства на карту с помощью удобного мобильного приложения. Так вы позволите себе больше за те же деньги, а заодно обзаведитесь хорошей кредитной историей для более крупных покупок.
Переключайтесь между личными и заемными деньгами в один клик. Беспроцентная рассрочка, бесплатное обслуживание, высокий кешбэк и удобное приложение
Имя Warren Buffett в англоязычном мире стало брендом. А сам он никогда не рассматривал инвестиции как азартную игру. Каждый шаг был глубоко продуманным. Он предпочитал покупать акции, когда другие от них избавлялись. Но предпочтение отдавал сильным компаниям с хорошим управлением.
А еще всегда считал важным диверсифицироваться. Так в его портфеле появились акции Трансконтинентальной железной дороги, двух крупнейших авиакомпаний США, предприятий, занятых в области коммунального хозяйства, промышленности, потребительского сектора, торговли и сферы услуг.
Позже добавились ценные бумаги American Express, The Washington Post, McDonald's, Coca-Cola, Gillette, Kia Motors и Shinyoung Securities, Apple, Duracell и GEICO.
В 2023 году Уоррен Баффет с состоянием в 133 миллиарда долларов находится на шестой позиции в Forbes.
В 2022 году его компания Berkshire Hathaway попала на первое место в рейтинге Forbes Global и стала седьмой по объемам выручки в США.
С момента основания по сей день Баффет (Warren Buffett) — бессменный председатель совета директоров и исполнительный директор.
Правила инвестирования
Баффет заработал на фондовом рынке свыше 100 млрд долларов. В течение долгих десятилетий он придерживался стратегии стоимостного инвестирования. Своими взглядами на наращивание капитала он всегда с радостью делится с коллегами и партнерами.
И даже стал автором нескольких учебных пособий по финансам. В России вышли его работы «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении» и «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора».
Ежегодно на протяжении многих лет Баффет выступает перед акционерами Berkshire Hathaway: подводит итоги минувшего финансового периода. Благодаря вдохновляющему и неформальному формату мероприятий, а также грандиозности, их назвали «Вудстоком для капиталистов».
Итак, что же советует нам великий инвестор. Вот несколько основных тезисов.
- Не пытайтесь прогнозировать рынок — это бесполезно. Куда важнее быть терпеливым и действовать с холодной головой.
- Инвестировать надо вдолгую. Минимум акции должны быть на руках 10 лет.
- Не стоит путать цену и ценность. Цена — то что вы платите. Ценность — то, что получаете. Вот почему нужно находить недооцененные компании.
- Следует покупать акции только качественных компаний. Но чтобы понять, что компания качественная, надо досконально знать сферу, в который она работает.
- Важно, как построено управление в компании. Как работают совет директоров, топ-менеджеры, руководители. Проходит ли постоянное обучение персонал.
- Учитесь постоянно: все риски от незнания. Инвестированию действительно можно научиться. Оно не зависит от уровня IQ, высшего образования или даже вашей профессии.
- Диверсифицируйте, не полагаясь на единственный источник доходов.
- Инвестор зарабатывает деньги бездействуя. В этом его отличие от игроков с Уолл-Стрит.
- Не относитесь к инвестированию как к игре. Это искусство, совершенствоваться в котором нужно постоянно.
- Никогда не берите в долг для инвестиций. На любой сделке можно потерять деньги. Заемные средства нужно возвращать как можно быстрее.
- Начинайте инвестировать смолоду. Сегодня в тени дерева отдыхает тот, кто посадил его много лет назад.
- Не привыкайте много тратить. Большой капитал — это не пропуск в роскошную жизнь, а залог безопасности.
Что в портфеле у великого инвестора
Кто такой Уоррен Баффет, вы уже знаете. А теперь давайте заглянем в святая святых оракула из Омахи. Вот как сегодня выглядит его портфель:
Компания |
Сфера деятельности |
Процент акций,% |
Apple |
Разработчик компьютерной техники, программного обеспечения и цифрового контента |
46,4 |
Bank of America |
Финансовый конгломерат, входит в четверку крупнейших банков США |
9 |
American Express |
Банк, работающий по всему миру. Выпускает дебетовые и кредитные карты, дорожные чеки. Входит в двадцатку крупнейших финансовых компании США |
7,69 |
Coca-Cola |
Компании принадлежит 5 из 6 самых продаваемых в мире брендов безалкогольных напитков — Coca-Cola, Sprite, Fanta, Diet Coke, Coca-Cola Zero. |
7,63 |
Chevron |
Нефтедобывающая и перерабатывающая компания с месторождениями в США, Австралии и Казахстане |
6,65 |
Occidental Petroleum |
Компания, добывающая нефть и газ в США, Омане, ОАЭ, Катаре и Алжире |
4, 07 |
Kraft Heinz |
Пятая по величине компания в мире, производящая пищевые продукты: консервы, бакалею, приправы, соусы, молочную продукцию и т.д. |
3,87 |
Moody’s |
Международное рейтинговое агентство, входящее в большую тройку наряду со Standard & Poor's и Fitch Ratings. |
|
Activision Blizzard |
Разработчик компьютерных игр: Candy Crush, Call of Duty, Overwatch, Warcraft, Diablo, Hearthstone |
1,3 |
HP inc. |
Производство персональных компьютеров и принтеров. Правопреемник Hewlett-Packard |
1,1 |
Другое |
9,8 |
«Экономия — залог финансового успеха», — одно из главных правил Уоррена Баффета. Не обязательно быть великим инвестором, чтобы придерживаться его уже сейчас. А поможет в этом карта «Халва». Оплачивайте ею покупки в 250 000 магазинов-партнеров по всей стране и получайте приятный кешбэк.
Стоит ли сегодня инвестировать как Баффет
Времена меняются. Насколько принципы и советы великого инвестора актуальны сегодня, когда мир с бешеной скоростью летит прямо в технологическую сингулярность?
Нужно понимать, что свой путь к успеху Баффет прошел во время интенсивного роста американской экономики, с 1960-х годов до рубежа XX-XIX веков. В этот период высокие технологии еще не были главным вектором экономического развития.
Большинство областей, в которых традиционно вкладывал Баффет, консервативные. Это промышленность, сырьевая сфера, финансовый сектор, производство продуктов питания и страхование.
Баффет всегда был известен нелюбовью к технологическим компаниям. Он сам говорил, что не понимает этой сферы. Например, является ярым противником биткоина.
Он сравнивает его с пуговицей: «Если я оторву пуговицу от своего пиджака, назову токеном и предложу купить ее за 1000 долларов, то наверняка найдутся те, кто захочет предложить за нее 2000. Но ценность пуговицы от этого не вырастет. Это похоже на азартные игры, и на этом люди теряют большие деньги».
Но все же посмотрим вокруг. Кто сегодня готов ждать роста акций в течение 10 лет?
Даже сам Баффет в последние годы начинает делать прежде несвойственные ему вещи. Например, он впервые в жизни поучаствовал в IPO компании-стартапа в финтехе. Купил акции бразильской компании StoneCo на $300 млн.
Компания предоставляет услуги по обработке платежей для онлайн-магазинов. Сегодня у нее чуть больше 200 000 бизнес-клиентов, но по прогнозам ожидается рост до 9 млн. По похожему принципу он вложил деньги в крупнейшую финтех-компанию в Индии Paytm.
Безусловно мы можем поучиться у Баффета скромности, бережливости, терпеливости и любви к знаниям. Но что касается сфер и тенденций, пожалуй, без поправки на эпоху тут уже не обойтись.
Вся информация о ценах, партнерах и тарифах актуальна на момент публикации статьи.
Действующие магазины-партнеры Халвы
с бесплатным обслуживанием
- До 15% на остаток собственных средств
- До 10% кешбэк с подпиской «Халва.Десятка»
- Более 250 000 магазинов-партнёров
- Снятие наличных в рассрочку
Хотите узнать, что действительно волнует авторов и редакторов Халва Медиа?
Подписывайтесь на наш телеграм-канал