ETF: что это, как выбрать и купить
На фондовой бирже представлены десятки инвестиционных инструментов. Про акции и облигации знает каждый начинающий инвестор, а вот ETF для многих — аббревиатура незнакомая. Расскажем про этот актив подробно.
В этой статье:
Что такое ETF
, или ETF — это инвестиционный фонд, который состоит из множества ценных бумаг, собранных по определенному принципу. Например, он может включать акции 50 крупнейших компаний страны или набор из с близким сроком погашения.
ETF создает управляющая компания (УК). Она собирает портфель из ценных бумаг, а затем выпускает собственные акции (паи) — доли в этом портфеле. Инвестор приобретает паи, тем самым получает по кусочку от каждого актива, входящего в фонд. Это позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.
Если какая-то ценная бумага из ETF упадет в цене, последствия будут не так ощутимы для инвестора.
Какие бывают ETF
Фонды можно условно разделить на несколько категорий в зависимости от активов, которые они содержат.
ETF на облигации
Такие фонды включают разные виды облигаций — корпоративные, государственные, муниципальные. Они приносят регулярную прибыль. Управляющая компания следит за сроками выплат купонного дохода и распределяет деньги между инвесторами пропорционально их долям.
Когда срок действия отдельных облигаций подходит к концу, УК поступает в соответствии со своей стратегией: либо выплачивает инвесторам деньги за них, либо докупает новые ценные бумаги в портфель.
Пример — фонд SBGB от управляющей компании «Первая». В нем собраны облигации федерального займа, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций (RGBITR). Это высоколиквидный инструмент с минимальным риском, стоимость одного пая на 04.07.2025 — около 14 ₽.
ETF на акции
УК подбирает акции по своему усмотрению. Часто формируют фонды из ценных бумаг компаний, входящих в одну отрасль, или из акций фирм одной страны. Это дает возможность вложить средства в привлекательные активы с наименьшим риском.
Рассмотрим на примере.
Алексей
Начинающий инвестор
Алексей считает нефтяную отрасль перспективной для инвестиций. Он хочет вложить деньги в крупнейшие компании нефтяного сектора России.
Однако бюджет ограничен — всего 10 000 ₽, тогда как одна акция «Лукойла» стоит около 6000 ₽. Чтобы собрать полноценный портфель из акций нескольких фирм, денег Алексею не хватит.
Приобрести же паи фонда, в котором собраны те же ценные бумаги, можно значительно дешевле. И риски потерь за счет разнообразия активов ниже.
Алексею подойдет фонд, где собраны акции крупнейших компаний страны, в том числе нефтяных. В среднем по разным УК стоимость одного пая — около 6 ₽ (по состоянию на 4 июля 2025 года).
ETF на товары
Такие фонды формируют из материальных ценностей, например золота, серебра, нефти и других. Каждый пай подтверждает право собственности на небольшой кусочек актива.
Таким способом вкладывают, например, в драгоценные металлы. Не нужно думать, как их хранить, и можно инвестировать совсем небольшие суммы.
Пример — фонд TGLD от УК «Т-Капитал». Портфель на 100% состоит из физического золота. Стоимость одного пая на 07.07.2025 — около 10,5 ₽.
Есть и другие разновидности ETF, мы рассмотрели самые популярные. Нередко УК комбинируют активы — например, добавляют в фонд и акции, и облигации, и драгметаллы. В этом плане у инвесторов огромный выбор, куда вложить средства.
Плюсы и минусы
Как у любого инвестиционного инструмента, у биржевых фондов есть преимущества и недостатки.
Если вы начинающий инвестор и ищете инструмент с гарантией доходности, обратите внимание на вклад в Совкомбанке. Деньги застрахованы государством, банк регулярно начисляет доход. Открыть вклад и управлять им можно в приложении онлайн.
Откройте счет и начните зарабатывать уже сегодня! Вклады от 3 месяцев до 3 лет.
Оценивайте свои финансовые возможности и риски.
Изучите все условия в разделе «Вклады» на сайте банка sovcombank.ru
Как купить ETF
ETF торгуются на Московской и на Санкт-Петербургской фондовых биржах. Чтобы приобрести их, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.
Цена паев разных биржевых фондов различается. Одни активы могут стоить несколько рублей, другие — несколько тысяч.
При выборе ETF учитывайте три параметра:
- Комиссия. Чем она ниже, тем лучше.
- Доходность. Изучайте показатель за все время существования фонда, а не только за последнее время.
- Выплата дивидендов и купонного дохода. Некоторые УК регулярно выплачивают инвесторам прибыль по акциям и облигациям. Другие — покупают на эти деньги дополнительные ценные бумаги, увеличивая тем самым стоимость портфеля.
Подведем итог. ETF — инвестиционный инструмент, который помогает диверсифицировать портфель. Простыми словами, это сборная солянка из различных активов, подобранных по какому-то принципу. Инструмент отлично подойдет и новичкам, и опытным инвесторам.
С помощью ETF можно приобретать активы сразу десятков эмитентов, не имея при этом шестизначных сумм на счету. Однако к выбору подходите ответственно — изучайте тенденции рынка, доходность фондов, репутацию управляющей компании.
Вся информация о ценах, партнерах и тарифах актуальна на момент публикации статьи.
Лучшие статьи за неделю
Актуальные и самые интересные тексты будут приходить вам на e-mail
Нажимая на кнопку, я выражаю согласие на обработку персональных данных и подтверждаю, что ознакомлен с Политикой обработки персональных данных и принимаю Правила пользования платформой, а также даю согласие на получение рекламной информации от ПАО «Совкомбанк».
Похожие статьи
