ETF: что это, как выбрать и купить

На фондовой бирже представлены десятки инвестиционных инструментов. Про акции и облигации знает каждый начинающий инвестор, а вот ETF для многих — аббревиатура незнакомая. Расскажем про этот актив подробно.

В этой статье:

1. Что такое ETF
2. Какие бывают ETF
3. Плюсы и минусы
4. Как купить ETF

Что такое ETF

Exchange-Traded Fund, или ETF — это инвестиционный фонд, который состоит из множества ценных бумаг, собранных по определенному принципу. Например, он может включать акции 50 крупнейших компаний страны или набор из облигаций федерального займа с близким сроком погашения.

ETF создает управляющая компания (УК). Она собирает портфель из ценных бумаг, а затем выпускает собственные акции (паи) — доли в этом портфеле. Инвестор приобретает паи, тем самым получает по кусочку от каждого актива, входящего в фонд. Это позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.

Если какая-то ценная бумага из ETF упадет в цене, последствия будут не так ощутимы для инвестора.

Какие бывают ETF

Фонды можно условно разделить на несколько категорий в зависимости от активов, которые они содержат.

ETF на облигации

Такие фонды включают разные виды облигаций — корпоративные, государственные, муниципальные. Они приносят регулярную прибыль. Управляющая компания следит за сроками выплат купонного дохода и распределяет деньги между инвесторами пропорционально их долям.

Когда срок действия отдельных облигаций подходит к концу, УК поступает в соответствии со своей стратегией: либо выплачивает инвесторам деньги за них, либо докупает новые ценные бумаги в портфель.

Пример — фонд SBGB от управляющей компании «Первая». В нем собраны облигации федерального займа, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций (RGBITR). Это высоколиквидный инструмент с минимальным риском, стоимость одного пая на 04.07.2025 — около 14 ₽.

ETF на акции

УК подбирает акции по своему усмотрению. Часто формируют фонды из ценных бумаг компаний, входящих в одну отрасль, или из акций фирм одной страны. Это дает возможность вложить средства в привлекательные активы с наименьшим риском.

Рассмотрим на примере.

ETF на товары

Такие фонды формируют из материальных ценностей, например золота, серебра, нефти и других. Каждый пай подтверждает право собственности на небольшой кусочек актива.

Таким способом вкладывают, например, в драгоценные металлы. Не нужно думать, как их хранить, и можно инвестировать совсем небольшие суммы.

Пример — фонд TGLD от УК «Т-Капитал». Портфель на 100% состоит из физического золота. Стоимость одного пая на 07.07.2025 — около 10,5 ₽.

Есть и другие разновидности ETF, мы рассмотрели самые популярные. Нередко УК комбинируют активы — например, добавляют в фонд и акции, и облигации, и драгметаллы. В этом плане у инвесторов огромный выбор, куда вложить средства.

Плюсы и минусы

Как у любого инвестиционного инструмента, у биржевых фондов есть преимущества и недостатки.

Если вы начинающий инвестор и ищете инструмент с гарантией доходности, обратите внимание на вклад в Совкомбанке. Деньги застрахованы государством, банк регулярно начисляет доход. Открыть вклад и управлять им можно в приложении онлайн.

Как купить ETF

ETF торгуются на Московской и на Санкт-Петербургской фондовых биржах. Чтобы приобрести их, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.

Цена паев разных биржевых фондов различается. Одни активы могут стоить несколько рублей, другие — несколько тысяч.

При выборе ETF учитывайте три параметра:

1. Комиссия. Чем она ниже, тем лучше.
2. Доходность. Изучайте показатель за все время существования фонда, а не только за последнее время.
3. Выплата дивидендов и купонного дохода. Некоторые УК регулярно выплачивают инвесторам прибыль по акциям и облигациям. Другие — покупают на эти деньги дополнительные ценные бумаги, увеличивая тем самым стоимость портфеля.

Подведем итог. ETF — инвестиционный инструмент, который помогает диверсифицировать портфель. Простыми словами, это сборная солянка из различных активов, подобранных по какому-то принципу. Инструмент отлично подойдет и новичкам, и опытным инвесторам.

С помощью ETF можно приобретать активы сразу десятков эмитентов, не имея при этом шестизначных сумм на счету. Однако к выбору подходите ответственно — изучайте тенденции рынка, доходность фондов, репутацию управляющей компании.