Топ-15 книг по финансовой грамотности

Как часто вы задумываетесь о том, чтобы более грамотно распоряжаться финансами? Взаимодействовать с деньгами научат книги о финансовой грамотности. Рассказали, какие подойдут новичкам и продвинутым пользователям.

В этой статье:

Как выбирать книги по финансовой грамотности

Книги по финансовой грамотности нужны всем. Другое дело, какие именно это книги — для обычных людей или для уже опытных инвесторов. Учиться чему-то новому, получая полезную информацию и осмысливая ее, никогда не поздно. С другой стороны, развивать в себе умение обращаться с деньгами стоит начинать как можно раньше — если не в детском, то хотя бы в подростковом возрасте.

К сожалению, в школах предмет «финансовая грамотность» не преподают. А потому постигать ее приходится самостоятельно, совершая по пути множество ошибок, иногда довольно болезненных. Однако если заранее изучить законы накопления и движения денег с помощью книг, можно не то что соломку себе подстелить, а приготовить огромных размеров мягкую перину. Возможно, набитую купюрами крупного номинала.

В нашем списке литературы по финансовой грамотности начнем с самого простого — книг, понятных даже детям, и будем постепенно двигаться в сторону усложнения. За что браться в первую очередь — решать вам

Для начинающих

В разделе книг для начинающих собрали работы авторов, которые помогут выйти на тропу в мир финансов. Вы поймете, как подступиться к деньгам и что полезного можно сделать прямо сейчас.

Бодо Шефер «Мани, или Азбука денег»

Знаменитый бизнес-тренер интересно и ненавязчиво рассказывает о деньгах. Эту книгу можно считать детской: 12-летняя девочка рассказывает, как вместе с  собакой по кличке Мани делает первые шаги в освоении финансовой грамотности. Однако Шефер заложил в эту историю глубокий подтекст, и взрослым тоже будет полезно ознакомиться: большинство из них понятия не имеют, как правильно распоряжаться деньгами.

Автор в доступной форме раскрывает понятия денег и богатства, учит извлекать прибыль из имеющихся финансов, сохранять и увеличивать их. Читайте эту книгу вместе с ребенком, полезно будет и для вас, и для него.

Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа»

Это история из детства самого, связанная с двумя мужчинами: родным отцом Роберта и обеспеченным отцом его друга. Каждый из пап по-своему выстраивал отношения сына с финансами и инвестициями. Этот хит продаж доказывает, как важно еще в детстве освоить азы финансовой грамотности ценность и научиться инвестировать. 

Подход Кийосаки обрел много приверженцев, которые в восхищенных отзывах рассказывают о своем опыте и о том, какое невероятное влияние на их жизнь оказала книга. Пособие написано легко и понятно языком, читается на одном дыхании и наполнено практическими советами.

Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

Книга вышла в свет в 1926 году, а события, в ней описанные, происходят более четырех тысяч лет назад в древнем Вавилоне. Закончив читать, вы с удивлением обнаружите, что принципы работы денег с тех пор остались неизменными (и не такими уж сложными). Взяв за основу жизнь ничем не примечательных вавилонцев, Клейсон показывает, как планомерно расплатиться с долгами, сохранить заработанное и приумножить накопленное.

Эта книга по финансовой грамотности полезна как подросткам, так и детям помладше — для них писатель простыми словами объясняет значение денег и основы их циркуляции. Важнейший совет автора: — «Всегда откладывайте некоторое количество финансов, чтобы сколотить капитал».

Анастасия Веселко «Девушка с деньгами. Книга о финансах и здравом смысле»

Анастасия начала давать рекомендации в финансовой сфере не сразу. Сначала она прошла обучение в ВШЭ, финансовых университетах Америки и на курсах повышения квалификации при Министерстве финансов РФ. А началось все с того, что, будучи директором с хорошей зарплатой, она практически не видела этих денег: заработанное утекало на импульсивные «хотелки», а на серьезные покупки приходилось брать кредиты.

Веселко пришла к необходимости досконально проанализировать расходы, сформировать бюджет и продумать варианты вложения денег — для их преумножения. Стало ясно, что накопление богатства только вначале требует внимания и времени для создания жесткого плана, а затем все пойдет как по маслу. И совсем не нужно сутками напролет пыхтеть над расценками и расчетами.

Разобраться с финансами поможет карта «Халва». Воспользуйтесь всеми преимуществами, чтобы успешно откладывать деньги, получать кешбэк, процент на остаток и делать выгодные покупки у партнеров.

Андрей Паранич «Личный финансовый план. Инструкция по составлению»

Книга об умении планировать. Эта суперспособность помогает обрести экономическую независимость. Вы должны иметь представление о своих тратах и величине заработка и уметь рассчитать бюджет так, чтобы не остаться на бобах или не стать должником.

Научитесь откладывать, определите сумму, которая даст ощущение стабильности. Андрей Паранич отвечает на насущные для всех нас вопросы. Одна из лучших книг о финансовой грамотности от практика дает алгоритм, по которому вы сможете рационально распоряжаться деньгами.

Анастасия Тарасова «Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно»

Следующая в списке книга по финансовой грамотности для начинающих в полной мере показывает, насколько неправильно люди смотрят на свои расходы и доходы. Причин тому несколько. Одна из них кроется в работе человеческого мозга, чья задача — ограждать нас от стресса. 

Анастасия Тарасова показывает, как создать подушку безопасности, без особого труда отложить деньги на автомобиль при мизерной зарплате и вступить в ряды инвесторов. Автор — финансовый эксперт, сертифицированный в российских и зарубежных бизнес-школах, и действующий предприниматель, знающий все о сложностях финансовой деятельности изнутри.

Наполеон Хилл «Думай и богатей»

Этот хит продаж прогремел в начале XX века и выдержал более 40 изданий. Здесь представлены повествования о жизни знаменитых миллионеров того времени, добившихся признания, несмотря на препятствия. Хилл беседовал с Генри Фордом, Томасом Эдисоном, Джоном Рокфеллером, анализировал особенности их мышления и сделал вывод: нам всем нужно соответствовать 13 пунктам — и успех гарантирован.

Книга Хилла запускает импульс, который стимулирует мыслительный процесс и дает толчок к действиям. Доктор философии Артур Пелл позже внес изменения в устаревший понятийный аппарат книги. А заодно дополнил современное издание бестселлера описаниями жизни ныне здравствующих магнатов, таких как Билл Гейтс и Мэри Кэй Эш. Пелл показал, что методы Хилла и сегодня не утратили своей актуальности.

Джереми Миллер «Правила инвестирования Уоррена Баффетта»

Начинающим познавать азы финансовой грамотности и несмело приступающим к инвестированию неплохо бы взять за образец выдающуюся личность. Например, Уоррена Баффетта — легенду, перед которой преклоняются инвесторы-любители всего мира.

Ежегодно Баффетт пишет открытые письма акционерам своей компании Berkshire Hathaway. 90-летний бизнесмен отправляет такие обращения с 1965 года, за это время они снискали особую репутацию и стали событием мирового масштаба в среде финансистов. Несмотря на то что автор слывет провидцем и его прогнозы никогда не остаются незамеченными, эксперт убежден, что делать прогнозы о работе рынка — пустая трата времени. Его слагаемые успеха на долгие годы — выдержка, рачительность и стабильные убеждения.

Джереми Миллер как специалист, изучающий и обобщающий аналитические исследования в сфере инвестиций, провел грандиозную работу. Он не только свел вместе важнейшие фрагменты из писем Баффетта с 1965 по 1970 год, но и упорядочил их по тематике. Каждая глава книги начинается с конкретного постулата, который дает возможность оценить взгляды на жизнь прославленного инвестора. Технологии инвестирования со временем претерпевают изменения, но парадигма Баффетта сохраняет актуальность.

Роберт Кийосаки «Квадрант денежного потока»

Автор раскрывает для нас хитрости размещения мирового капитала. Прочитайте книгу, и вам станет ясна разница между бизнесменом и наемным сотрудником. Вы узнаете причину разорения одних инвесторов и прироста капиталов других, а также почему одни люди ищут новую работу, а другие организуют собственный бизнес. Книга поможет освоиться на финансовом рынке.

Для продвинутых

Следующие шесть книг подойдут тем, кто уже освоил азы финансовой грамотности и хочет перейти на следующий уровень. Если вы новичок в финансах, не пропускайте этот список. Изучите его и возьмите на карандаш. Литература точно пригодится в ближайшем будущем.

Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»

Даже мэтры стартовали с малого — к примеру, с фолиантов по инвестированию. Так, в 1949 году Уоррен Баффетт наткнулся на книгу «Разумный инвестор», автор которой — экономист Бенджамин Грэм.

Молодой бизнесмен оценил этот текст как лучшее повествование об инвестициях. Спустя годы Баффетт остался при своем мнении и продолжает рекомендовать книгу Грэма, которая переиздавалась в одной только Америке около 10 раз.

Бенджамин Грэм — известный экономист и инвестор, родоначальник «стоимостного инвестирования». В своей книге он исследует все составляющие эффективного поведения в инвестициях — от создания стратегии до ее исполнения. Автор делает акцент на основных правилах вложения капитала и дает ясные и основательные советы.

Дмитрий Конаш «Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями»

Книга о финансовой грамотности от практика. Дмитрий Конаш прошел непростой путь, полный ошибок и потерь, прежде чем стал успешным инвестором. Его компетенции выросли из опыта, поэтому советы ориентированы на практику. В дополнение к ценной теории он дает полезные рекомендации по инвестициям в наши дни.

Конаш — много лет занимается инвестированием и консультирует по диверсификации инвестиционных портфелей. Книга дает ответ, как сделать первые шаги и правильно сформировать свой портфель, что предпринять для его сохранения и увеличения капитала.

Исаак Беккер «Когда плохо — это хорошо. Как зарабатывать на инвестиционных идеях»

Стать инвестором сегодня несложно. Любой может зайти на фондовые рынки, приобрести активы и постараться их преумножить. Однако желаемый доход не всегда становится действительным, поэтому советы знатоков принесут пользу в любое время.

Истории из жизни знаменитого международного финансового эксперта Беккера полны примеров правильного поведения на фондовом рынке. Автор проводит финансовые консультации с 1991 года. Он сделал более 50 публикаций на темы управления личными финансами и инвестиций, а также часто выступает на специализированных семинарах и конференциях.

В книге Беккер рассказывает, каким образом появляются удачные идеи инвестирования, приносящие прибыль. Такие советы — не для начинающих, зато поднаторевшие инвесторы отдадут должное этой книге.

Александр Силаев «Деньги без дураков»

Александр Силаев, философ и журналист, в 2014 году стал биржевым игроком, занялся этим основательно и превратил «игру» в источник дохода. В книге умудренный опытом частный инвестор и трейдер представляет оригинальный подход к вопросу.

Автор делает беспристрастный разбор рыночной индустрии и доскональный анализ доступных для большинства инструментов. Александр детально рассматривает валюту, золото, депозиты, облигации, займы, различные акции, голубые фишки, второй эшелон, структурные продукты, ПИФы, трасты и другие активы. Силаев демонстрирует, где и в какой момент инвестор проигрывает, а также раскрывает читателю трюки и фокусы рефералов финансового рынка. Автор полагает, что если бы у него были такие знания 10 лет назад, это сэкономило бы ему сотни тысяч рублей и месяцы жизни.

Меб Фабер «Глобальное распределение активов»

Как инвестору широкомасштабно диверсифицировать свой портфель, используя глобализм финансовых маркетов в наши дни? В решении этого вопроса поможет Фабер, знаменитый западный бизнесмен и руководитель биржевого фонда компании Cambria.

В книге автор обозревает данные с 1973 года. Он анализирует информацию о производительности вложений 13 видов активов — акций, облигаций, денежных средств или недвижимости. Изучив механизмы инфляции, Меб рекомендует приглушать чрезвычайные просадки венчурных активов методом комбинирования. Например, совмещая акции и облигации.

Известный блогер-инвестор анализирует варианты диверсификации и с таким активом, как недвижимость. Особый акцент Фабер делает на образцы знаменитых инвестиционных портфелей американского коммерсанта Рэя Далио, Уоррена Баффетта и эндаумент-фондов.

Жеральд Отье «Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях»

«Направление инвестиций определяется индивидуально», — считает Жеральд Отье. Почему все вложения должны быть унифицированы? Быть может, вам подходят драгоценные металлы и вилла у моря. Не то? Тогда, вероятно, вы намереваетесь обзавестись очередным экземпляром антиквариата или раритетного авто.

На сегодняшний день инвесторы пересматривают свою позицию по отношению к традиционным активам. Отье, эксперт по финансам, имеющий 15-летний опыт в этой сфере и консультирующий банкиров и менеджеров высшего звена, предлагает в своей книге много других вариантов инвестиций.

Это могут быть драгоценные металлы или антиквариат, апартаменты или разработки в сфере нанотехнологий, хедж‑фонды или частный бизнес. Раскладывая на составные части все своеобразие каждого варианта, Отье демонстрирует разные возможности инвестирования в этот актив и поясняет, кому они подойдут.

В наше время одна только сообразительность не может стать надежной опорой в мире денег. Нужно обладать и соответствующими знаниями, чтобы охватить как можно больше вариантов маневрирования. 

Перестаньте действовать на авось или уповать на честность и великодушие начальника. Не сидите сложа руки, овладевайте знаниями, покупайте книги по финансовой грамотности, и они помогут вам обрести материальную независимость.