Как узнать, за что пришел налог, где найти уведомление и как его оплатить

«Снова квитанции? Совсем недавно ведь оплатили все!» — да, действительно, год пролетел быстро. И вот на носу очередной срок уплаты налогов. Уведомления приходят всем, кто владеет недвижимостью, землей и транспортом. Рассказываем, как узнать, за что пришел налог, и как со всем разобраться.

В статье рассказывается:

Раньше налогоплательщики сильно зависели от работы почты: если в ящике не находили заветное письмо, приходилось запрашивать повторное у налоговиков.

К счастью, сейчас пропустить квитанции стало сложнее — их теперь можно получать даже на портале госуслуг. Требуется только согласие на получение налоговых уведомлений и требований. Но обо всем по порядку.

Налоговое уведомление: что содержит и когда его получают

Это документ, который налоговики формируют, а затем рассылают всем налогоплательщикам-физлицам. Его начинают отправлять с 10 сентября в расчете, что ко всем адресатам оно попадет не позднее чем за 30 дней до момента уплаты налогов.

Тем, у кого есть личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, уведомления отправляют в электронном виде. Этот способ считается приоритетным. С 1 июля 2023 года они стали приходить и в личный кабинет на Госуслугах (еще вернемся к этому способу). Налогоплательщикам, у которых нет доступа к этим сервисам, документ отправляют по старинке — заказным письмом.

В уведомление включены сумма налогов, объекты (за что нужно заплатить), база, ставка и возможный размер налоговых льгот (если они полагаются).

В этом году придется заплатить сразу несколько налогов: на имущество, транспортный и земельный, а также рассчитаться по НДФЛ — за доходы, по которым ранее налог не удерживали. Все эти платежи объединили в одном документе.

Крайний срок уплаты — 1 декабря 2023 года (ст. 409 НК РФ). Но лучше платить сразу как придет уведомление. В противном случае можно забыть о платежке, и уже со 2 декабря начнут начислять пени, а это 1/300 ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки (п. 4 пп. 1, ст. 75 НК РФ).

Данные о задолженности отразятся в едином налоговом счете (ЕНС) в личном кабинете налогоплательщика.

Узнайте подробнее, что такое единый налоговый счет и единый налоговый платеж.

Где можно посмотреть задолженность по налогам и оплатить ее

Самый простой способ узнать о задолженности — из квитанции, которую налоговики отправляют в письме обычной почтой. Но ненадежный: пока документ дойдет, могут подойти к концу все сроки уплаты. И к задолженности из квитанции добавятся пени по новым «свежим» налогам.

Поэтому стоит знать и о других возможностях.

Личный кабинет налогоплательщика или мобильное приложение ФНС

Чтобы не проверять почтовый ящик и не нервничать, стоит зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы. Шансы потерять заветное письмо стремятся к нулю, вдобавок электронные уведомления от налоговой приходят значительно быстрее, чем бумажные.

Рассылку почтой приостанавливают для тех, кто получает уведомления в электронном виде. Но ее можно запросить через «Настройки профиля» в личном кабинете.

Чтобы попасть в ЛК (личный кабинет), нужно зарегистрироваться на Госуслугах (логин и пароль совпадают) или обратиться в отделение налоговой инспекции. Войти также можно с помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП).

Как узнать, за что пришел налог? Все просто: смотрим электронное уведомление. В нем перечислены все объекты, за которые нужно платить, с конкретными суммами. Если вы с чем-то не согласны (к примеру, дачный домик давно продан), в личном кабинете из «Каталога обращений» можно сообщить о неточности.

Налоговое уведомление с задолженностями по налогам можно посмотреть и в мобильном приложении ФНС. Оно называется «Налоги ФЛ». Найти его можно через поисковик в магазинах приложений Google Play (для Android) и App Store (для iOS). Обратите внимание, что приложение должно быть с пометкой «ФНС России».

Как оплатить: в личном кабинете налогоплательщика или в мобильном приложении можно оплатить налоги банковской картой без комиссии. Обратите внимание, там же можно пополнить баланс кошелька — его видно на синей плашке сразу при входе в ЛК. Вы заранее вносите необходимую сумму (единый налоговый платеж), которая отражена в уведомлении.

Отложенный платеж автоматически спишется со счета в положенный срок. Налоговая служба сама распределит суммы по разным источникам. Есть определенная очередность: сперва закрывают недоимку, затем текущие платежи и налоги, потом идут пени, проценты, а если на счете что-то останется, то деньги направят на погашение штрафов.

Есть и второй способ — на сайте Федеральной налоговой службы с помощью сервиса «Уплата налогов и пошлин». Он позволяет вносить оплату банковской картой по своим квитанциям или за другого человека.

Оформите карту «Халва», чтобы не только с легкостью оплачивать налоги, но и получать кешбэк даже за оплату квитанций ЖКУ. Это возможно! Халва — это отличный кешбэк, доход на остаток собственных средств и беспроцентная рассрочка* на несколько месяцев.

Госуслуги

С 1 июля 2023 года появилась возможность получать квитанции и на портале госуслуг. Нужно дать согласие на получение уведомлений и требований. Без этого в ЛК новых сведений не будет — только имеющаяся задолженность, на которую начисляются пени.

Как это сделать:

1. Перейти в раздел сервиса на Госуслугах.

2. Проверить личные данные, которую «подтянул» портал. Если все правильно, нажать «Верно».

3. Затем сервис попросит отправить информацию в «Госключ». Если его еще нет, скачайте (это бесплатно).

Довольно быстро на госуслугах появится оповещение, что уведомления успешно подключены. Затем еще около суток согласие будет проходить проверку. И после этого в ЛК появится статус, что пользователь может получать налоговые уведомления.

Как оплатить: в уведомлении, которое придет в ЛК, есть специальная кнопка для онлайн-оплаты без комиссии.

Кстати, на портале есть раздел «Поиск и оплата начислений». Там можно оплатить не только налоги, но и госпошлины, судебные задолженности, штрафы и так далее.

Сторонние сервисы

Не всегда удобны. К примеру, «Яндекс.Деньги», которые переехали на сайт ЮMoney, покажут пользователю налоговую задолженность слишком поздно — когда настанет последний день уплаты налогов. И лишь после этого человек обнаружит долг и пени. К тому же сервисы требуют регистрации — не стоит безоговорочно раздавать всем личные данные.

Как проверить налоговую задолженность по ИНН без регистрации? Сервисов, где можно узнать налоги по ИНН физического лица, не регистрируясь, немного. Например, «Поиск налогов ФНС по ИНН».

А как быть, если под рукой нет заветных двенадцати цифр ИНН, зато есть паспорт? Выкрутиться тоже можно — узнать налоговую задолженность по фамилии физического лица. Точнее, по фамилии и паспортным данным мы узнаем ИНН, а затем используем его на онлайн-сервисах. Для этого нужно ввести в сервис «Узнать ИНН» ФИО, дату рождения и паспортные данные. Таким нехитрым способом мы избавляемся от поиска недостающего документа.

Как оплатить: по истечении крайнего срока приема платежей в сторонних онлайн-сервисах появляется информация о просрочке и пени. Во многих сервисах их можно оплатить сразу, но учитывайте возможную комиссию за операцию.

Банковские приложения

Некоторые банки дают возможность оплатить налоги в своих мобильных приложениях или онлайн-банках для десктопной версии — при условии, что финансовые организации подключены к системе ГИС ГМП. Проверить легко: вбейте в поисковик слово «Налоги». К примеру, у приложения «Халва — Совкомбанк» такая опция есть.

Но предупредим: у некоторых банков информация о налогах может появиться позже срока уплаты.

Как оплатить: стандартным способом, как только появится информация о налогах. Можно также оплатить бумажные квитанции по QR-коду.

Налоговая служба или МФЦ

Если по какой-то причине вам не совладать с современными технологиями, можно отправиться на прием к налоговому инспектору или сотруднику многофункционального центра. Не забудьте заранее записаться, подготовить паспорт, ИНН и заполнить форму заявления по КНД 1150084.

Работники госучреждений выдадут уведомление, а налоговики еще и проконсультируют по начислениям.

Как проверить льготы по налогам

Категории граждан, которым положены льготы, перечислены в ст. 407 НК РФ. Список довольно обширный. Если вы относитесь к одной из них, стоит узнать, какие льготы предоставляют в вашем регионе. Это можно сделать в онлайн-сервисе налоговой службы «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

Нужно указать вид налога, период и найти свой регион. В сформированном списке появится кнопка «Подробнее». Спуститесь чуть ниже, до разделов «Местные льготы» и «Федеральные льготы» — в них находится нужная информация.

Даже если вы пропустили последний день уплаты налогов — это не катастрофа. Главное — вовремя исправить оплошность, пока пени не увеличили сумму долга.

Вся информация о ценах, партнерах и тарифах актуальна на момент публикации статьи.

Действующие магазины-партнеры Халвы