Как заработать на акциях: все доступные способы

Чтобы заработать, некоторые люди размещают деньги на вкладе. Доходность низкая, но и риски минимальные. С ценными бумагами ситуация обратная: можно заработать много, но риски существенно выше. Разбираемся, как правильно инвестировать в акции. 

В этой статье:

1. Как работают акции
2. Как заработать деньги на акциях
3. Рекомендации для инвестиций
4. Как вкладываться в акции
5. Нужна ли помощь посредника

Как работают акции

Акции — это ценные бумаги, которые подтверждают, что у их владельцев есть доля в компании. Их выпускает акционерное общество — или, по-другому, компания-эмитент. 

В чем их польза? 

Любому бизнесу для развития нужны деньги. Их получают разными способами, например берут кредит. Но в этом случае компания платит проценты и рискует. Куда более выгодный способ — выпустить акции. 

Схема следующая: инвесторы покупают акции компании и платят за это собственникам. Бизнес вкладывает деньги в новые проекты и развивается. Инвесторы получают долю в компании, часть прибыли и право голоса на собрании акционеров.

Как заработать деньги на акциях

За счет чего зарабатывают на ценных бумагах:

• Выросла цена акции.
  Например, вы купили акции «Магнита» по 5000 рублей, а через год цена стала 8000. Если продадите их, получите прибыль в размере 3000 рублей. 
• Инвестор получил дивиденды.
  Акционер получает регулярный доход в виде дивидендов. Это прибыль компании, распределенная между инвесторами. 

Например, «Магнит» заработал 10 млрд рублей чистой прибыли. Совет директоров 5 млрд рублей вложил в развитие компании, а еще 5 млрд распределил между инвесторами в виде дивидендов. 

Дивиденды выплачивают с разной периодичностью: раз в квартал, полгода или год. Некоторые компании (чаще всего убыточные) не платят дивиденды, поэтому будьте внимательны перед покупкой ценных бумаг.  

Есть два способа заработать на ценных бумагах — трейдинг и инвестиции. Разберемся подробнее. 

Трейдинг

Трейдинг, или спекуляции, — это частые быстрые сделки с ценными бумагами. Например, за несколько секунд спекулянт покупает и продает акции. Прибыль по таким операциям минимальная. Но за счет частоты и больших объемов ценных бумаг можно неплохо заработать.

Трейдеры учитывают технический анализ и изучают фигуры на графике акций. По ним, например клину, флагу или голове и плечам, прогнозируют, как дальше изменится цена.

Начинающему инвестору освоить трейдинг будет непросто. Для этого нужно немало учиться. А еще сложно опережать роботов, которые думают быстрее людей.

Чтобы инвестировать в акции, откройте брокерский счет в «Совкомбанк Инвестициях». Пополнить его быстро и без комиссии можно с Халвой. 

Инвестиции

Второй способ заработать на акциях — это инвестиции. Участник рынка не спекулирует, а ориентируется на фундаментальный анализ.

Инвестиции бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Выбор зависит от целей инвестора. 

Например, желание быть финансово независимым и не работать — это глобальная и долгосрочная цель. Инвестировать в нее придется долго. А накопить на путешествие — краткосрочная, реализовать ее можно за несколько месяцев. 

Чтобы заработать на инвестициях в акции, учитывайте текущую рыночную ситуацию, анализируйте состояние экономики и ситуацию внутри компании. 

Состояние экономики

Изучайте динамику промышленного производства, валового внутреннего продукта, соотношение импорта и экспорта, динамику курса иностранных валют, текущую ключевую ставку Центробанка.

Когда «ключ» высокий, акции обычно дешевеют, а инвесторы вкладываются в облигации. Кредиты в это время ограничивают, развиваться труднее. 

Если «ключ» низкий, значит, в экономике дешевые деньги. Ценные бумаги в это время дорожают, но их все равно покупают, ведь альтернатив нет. 

Ситуация внутри компании

Анализируйте финансовую отчетность компании за три предыдущих года, чтобы оценить ее показатели в динамике. Изучайте прогнозы по будущей прибыли и дивидендам на платформах с доступом к финансовым рынкам. И не очаровывайтесь мнениями аналитиков и самой компании: обычно ожидания приукрашивают. 

Рекомендации для инвестиций

Следуйте следующим советам, чтобы выгодно инвестировать:

1. Покупайте ценные бумаги равными небольшими долями, независимо от их стоимости. Логика в том, что через несколько лет цена на них все равно вырастет.
2. Покупайте активы, когда рынок падает.
3. Разместите деньги на накопительном счете в банке или фонде, который состоит из надежных облигаций. Так защитите деньги от инфляции. 
4. Распределите активы по классам, отраслям и странам: 
• По классам. Не зацикливайтесь на акциях. Купите облигации, драгоценные металлы, недвижимость. Часть денег разместите на вкладе.
• По отраслям. Купите акции компании финансового сектора, «металлургов», ритейлеров. Оценивайте перспективу каждой из отраслей.
  Например, ценные бумаги металлургических компаний в первой половине 2025 года выглядят шатко, а позиции банков стабильны.
• По странам. Вкладывать деньги в зарубежные ценные бумаги на биржах в России государство запретило из-за санкций.
  С 28 апреля 2025 года Мосбиржа начала торги заблокированными иностранными ценными бумагами на внебиржевом рынке. Торговля проходит не централизованно, а между инвесторами. Можно купить их для себя и ждать, пока отменят санкции.
  Покупать такие бумаги могут только квалифицированные инвесторы, продавать — «квалы» и рядовые участники рынка. Сделки проходят в рублях.
  Неизвестно, когда снимут санкции, поэтому такие вложения очень рискованны. 

Как вкладываться в акции

Есть несколько способов: купить акции, фонды или фьючерсы. 

Акции 

Чаще всего инвесторы покупают ценные бумаги, следят за изменениями цены и получают дивиденды. 

Покупка активов подойдет начинающим и опытным инвесторам. Это универсальный инструмент, который поможет заработать.

Фонды акций

Ценные бумаги, которые объединяют по странам, отраслям, стоимости компаний и так далее. Например, можно купить фонд на акции китайских или технологических компаний.

Инвестор зарабатывает только на росте стоимости фонда. Дивиденды он не платит, а реинвестирует их, то есть покупает дополнительные ценные бумаги. Цена паев фонда растет быстрее.  

У фонда есть управляющие, которые регулярно проводят ребалансировку и совершают другие сделки. 

Инструмент подойдет пассивным инвесторам.

Фьючерсы на акции

Фьючерс — это договор, который создает обязательство купить или продать актив по определенной цене к определенной дате в будущем.

Суть: инвестор заключает фьючерсный контракт. Например, в нем указано, что акции компании «Магнит» 17 декабря 2025 года будут стоить 10 000 рублей.  

Если к этой дате фьючерс стоит ровно столько — инвестор ничего не заработает и не потеряет, стоимость выше 10 000 рублей — получит прибыль, ниже — уйдет в минус.

Инвестор зарабатывает на разнице от предполагаемой цены актива. Поэтому важно уметь прогнозировать будущие тенденции в активах. 

Фьючерс можно купить или продать в любой момент, если вас устраивает цена. Ждать дату исполнения контракта необязательно. 

Нужна ли помощь посредника

Вкладывать деньги в ценные бумаги можно и самому. Чтобы зарабатывать на акциях с нуля, откройте брокерский счет. Еще один вариант — работать с посредником по договору доверительного управления. Но здесь есть особенности:

• никто не гарантирует результат. При этом посредник берет большие комиссии за услуги — до 20%; 
• доходность от ценных бумаг может оказаться ниже, чем средние показатели по рынку из-за некомпетентности посредника. Например, управляющий выберет невыгодные активы и заработает всего 10%, а индекс Московской биржи при этом вырастет на 25%. 

Акции — ценные бумаги, которые подтверждают, что инвестору принадлежит часть компании. С них инвесторы могут хорошо заработать, но риски высокие. Выгоднее торговать на бирже самому, так как посредники берут довольно высокие комиссии за свои услуги.