Лучшие сайты для инвестиций: инвестиционные и краудфандинговые платформы в России

Сейчас инвестировать можно онлайн, уделяя этому меньше часа в день. Но успех во многом будет зависеть от того, какие платформы и программное обеспечение вы используете. 

Собрали лучшие сайты для инвестиций на первичном и фондовом рынках. 

В этой статье: 

1. Топ-5 сервисов для инвестиций в малые и средние проекты 
2. Топ-5 сервисов для работы на фондовом рынке 
3. Каким сервисам доверять не стоит 

Топ-5 сервисов для инвестиций в малые и средние проекты

Стартапы и просто компании, которым далеко до фондового рынка, собирают инвестиции, в основном привлекая займы от других бизнесов и частных лиц. Для этого существуют специальные сервисы, с помощью которых можно вложить деньги напрямую. 

Взамен инвестор получает либо выплату процентов по выданному им займу, либо долю в компании. 

Если вы готовы с самого начала вкладывать в каждый проект не менее 50 тысяч рублей — рассмотрите Lender Invest и «Клик Инвест». 

Если такой суммы нет, изучите несколько сервисов, которые мы перечислили ниже. Они обязательно проверяют бизнес-проекты на своей площадке и оценивают их надежность. 

«Вдело»

Одна из молодых платформ, но уже неплохо себя зарекомендовала. Лицензию на привлечение инвестиций получила в 2020 году. 

Основные данные: 

На базовом тарифе плата за пользование платформой с инвестора не взимается. В тарифе «Синдикат» — от 0,1 до 15%. 

Все заемщики отсортированы по рейтингу надежности. Также есть стратегии автоинвестирования в зависимости от выбранного вами уровня риска и доступной суммы. 

Money Friends

Официально организация называется ООО «Флагманфрауд», под этим наименованием  она указана в реестре ЦБ.

Основные данные: 

Можно выбрать, какие займы вы хотите выдавать — обычные или под залог. Лично вам заниматься оформлением залога не нужно — все это берет на себя компания. Для удобства есть мобильное приложение и автоинвестирование. 

Платформа берет комиссию с заемщиков, а не инвесторов. 

JetLend

У компании есть лицензия Центробанка, кредитный рейтинг ruBВ+ от «Эксперт РА», а сама компания разместила свои акции на бирже. Пожалуй, это самая крупная и известная краудфандинговая платформа в России. 

Основные данные:

Компании должны составить инвестиционное предложение, зарегистрировать заявку и предоставить для проверки документы. Им присвоят рейтинг и дополнительно проанализируют их доходность с помощью искусственного интеллекта. 

Если компания перестанет платить, права на выплаты переуступят, «ДжетЛенд» выступит против заемщика в суде, а взысканные таким образом деньги возвратит инвестору. 

Зачислять средства на счет можно без комиссии, а по итогам сделки сервис оплачивает получатель инвестиций, а не инвестор. 

Lendly

Его особенность — в специализации на недвижимости: 

1. Если инвестиции в проект, то в тот, который связан со строительством или реконструкцией недвижимости. 
2. Если заем бизнесу, он должен быть обеспечен залогом недвижимости. 

В целом это делает этот сервис немного более надежным, чем другие. 

Основные данные: 

Lendly берет на себя управление документами на залог и взыскание долгов, если заемщик перестанет платить. 

В отличие от других инвестиционных платформ, где можно выдать заем на месяц и сразу начать получать прибыль, тут минимальный срок инвестиций — три месяца.  

Платформа берет комиссию от 0 до 15% поступающих на счет платежей. Само использование сервиса бесплатное, но за дополнительные услуги (в том числе за взыскание долга) придется заплатить. 

«The Деньги» («Финверс»)

Основные данные: 

У этой инвестиционной площадки нет жестких требований к заемщикам, но все они проходят оценку нескольких экспертов и анализ искусственного интеллекта. В итоге компания получает рейтинг кредитоспособности, который поможет вам определиться с направлением для инвестирования.

Личный кабинет интерактивный: чем больше вы инвестируете и чем выше ваша средняя доходность, тем ярче и масштабнее становится «остров мечты». На нем появляются новые объекты и области. 

«Финверс» не обещает взыскивать вместо вас долги, а только сообщает, что инвестиции сопряжены с риском. Площадка заявляет, что с запуска в 2018 году у нее был только один дефолт.

С инвестора «Финверс» комиссию не взимает — только с получателей займов. 

Когда вы даете заем компании, ваши деньги ничем не защищены. А вот «займы» банку попадают под программу страхования вкладов. Так что смело откладывайте деньги в копилку с Халвой и, когда накопится необходимая сумма, инвестируйте их.

Топ-5 сервисов для работы на фондовом рынке 

Есть много сервисов, которые собирают основную информацию о компаниях, их акциях и результатах отчетности: 

1. Публикуют график акций в текущем времени с любыми временными отрезками. 
2. Рассчитывают P/E, P/S, чистый долг/EBITDA и другие мультипликаторы. 
3. Публикуют новости о компаниях — когда собрание акционеров, какие были важные заявления от СЕО, какие есть новые сведения о секторе ее деятельности и другое. 
4. Позволяют отсортировать акции по уровню листинга компании, ее сектору, государственному участию, последним показателям, дивидендам, другим параметрам. 
5. Сортируют облигации по тому, превышают ли они доходность банковских вкладов и какова при этом надежность эмитента. 
6. Публикуют биржевой стакан, чтобы вы могли понять, какие у инвесторов настроения относительно бумаги прямо сейчас. 
7. Предлагают бесплатную аналитику, прогнозы, готовые стратегии.
8. Формируют из финансовой отчетности компании наглядные графики и диаграммы. 
9. Составляют удобный календарь прошлых и будущих дивидендов с прогнозами доходности.
10. Предоставляют инвесторам пространство для общения между собой, обсуждения ценных бумаг и новостей. 

Проблема в том, что далеко не у всех этих сервисов есть лицензия брокера, которая позволила бы сразу покупать бумагу, которая понравилась. Тем временем иногда задержка может стоить денег (например, если только что вышла позитивная новость). Надежнее найти того, кто предоставляет всю ту же информацию. 

Поэтому ниже собрали сервисы с особым, дополнительным функционалом, которого нет у большинства брокеров. 

E-disclosure («Интерфакс»)

Особенно полезен, если вы предпочитаете активные инвестиции и вам нужно как можно быстрее узнавать новости и результаты отчетов. 

E-disclosure публикует эти данные, причем бесплатно. 

Портал принадлежит одному из пяти агентств, официально публикующих информацию о рынке ценных бумаг. Поэтому отчеты компаний иногда появляются там быстрее, чем на их собственных сайтах. 

Все игроки, которые торгуются на российских фондовых биржах, отправляют туда свои квартальные и годовые сводки. Изучать и скачивать их можно без дополнительной регистрации. 

Кроме того, сервис оперативно выкладывает новости, например о решениях директоров компаний, о корпоративных событиях, и пресс-релизы. 

Conomy.ru

На базе этого сервиса работает Conomy Terminal — в нем можно использовать специально обученный инвестициям искусственный интеллект. Общаться с ним можно на сайте и через мобильное приложение. 

ИИ проанализирует данные рынка и ваш запрос, а затем предложит готовый сбалансированный портфель. Алгоритм учтет тот риск, на который вы готовы пойти, и ту сумму, которую вы готовы вложить. 

Платформа берет комиссию в 2% от суммы пополнения счета и дополнительную комиссию от прибыли — она зависит от тарифного плана, набора активов и других условий. 

Разумеется, также это полноценный сайт про инвестиции со всеми отчетами, графиками, новостями, аналитикой. 

«Инвестидеи»

Здесь публикуют множество разнообразных идей по бумагам и аналитику. Инструмент «Инвестиционный советник» поможет среди всех проектов выбрать подходящий по уровню риска, срокам возврата инвестиций, доходности и типам инструментов. 

Однако учитывайте, что многие из прогнозов могут не сбыться, и всегда проводите дополнительный самостоятельный анализ. 

BlackTerminal

Это тоже инвестиционная платформа с базовым набором функций, но еще с возможностью составить демопортфель. 

Вы можете выбрать бумаги, которые вам интересны, изучить движение их цены, показатели компании и другую информацию, а потом вложить деньги, но не настоящие. 

Такой симулятор отлично подходит для возможности научиться инвестициям и проверить свои способности и дисциплину, но ничего при этом не потерять. 

Основной недостаток таких инструментов в том, что бумаги могут вырасти в цене, но никакой прибыли вы от этого не получите. В этом большое отличие Black Terminal от некоторых специальных предложений, в которых можно получить доходность, если бумаги вырастут, но ничего не потерять, если они упадут. 

Smart-lab.ru

Качественно собирает и публикует информацию о компаниях и их бумагах. А еще это полноценная социальная сеть инвесторов:

• форумы по разным акциям; 
• публикация новостей и аналитики от пользователей; 
• разделы «Самое обсуждаемое» и «Полезное»;
• карта рынка с самыми растущими и падающими акциями;
• карта форумов по этим акциям — какие обсуждают больше, а какие меньше. 

Долгосрочные инвесторы найдут здесь много полезных материалов, аналитики, разбора и смогут обсудить свои идеи. А для активных трейдеров есть инструменты по отслеживанию настроений рынка «в моменте». 

Каким сервисам доверять не стоит

Есть еще много полезных сервисов, но многие подходят только под конкретные цели. 

При самостоятельном поиске лучшего сайта для инвестиций помните: 

1. У краудинвестинговых платформ должна быть лицензия на привлечение инвестиций от Центрального банка. Проверяйте это на сайте ЦБ, не верьте данным с платформы. 
2. Не доверяйте данные сайтам без зашифрованного соединения. Рядом с их адресом в поиске должен быть «замочек», а сам адрес начинаться с https://, а не просто http://.
3. Добросовестные платформы не будут давать вам гарантий доходности. Также избегайте сервисов с агрессивным маркетингом. 
4. Легальные организации не будут просить вас перевести деньги по номеру телефона, карты или платить криптовалютой. Только по реквизитам юридического лица. 

Остерегайтесь мошенников на фондовом рынке и инвестируйте только через лицензированных брокеров.